2025년 연말정산 세액공제 7가지로 최대 250만원 더 받기

💰 2025년 연말정산 세액공제 7가지로 최대 250만원 더 받기

✨ 2025년 연말정산 시즌이 시작됐습니다! 매년 “이건 몰랐는데?” 하며 아까운 공제를 놓치는 분들이 많죠. 올해는 공제 항목이 일부 확대되었고, 자녀·연금·월세 공제 한도도 변경되었습니다. 아래 7가지만 제대로 챙기면 최대 250만원 이상 환급도 가능합니다.

📅 올해(2025년) 달라진 주요 공제 포인트

2025년은 다음과 같은 세제 변화가 적용됩니다.

• 자녀세액공제: 둘째 이상 자녀 공제액 상향 (2명째 20만원, 3명째부터 30만원)
• 연금계좌 공제한도: 900만원 → 1,000만원으로 확대 (IRP+개인연금 합산)
• 월세세액공제율: 12% → 15%로 상향 (청년층 17%)
• 교육비 공제범위: 온라인 직업교육·자격증 강의 포함

💻 2025년 세액공제 7대 핵심 항목

공제 항목	최대 공제액	주요 포인트
자녀세액공제	최대 75만원	1명 15만원, 2명 35만원, 3명 이상 75만원
교육비세액공제	300만원	등록금·학원비·온라인교육 포함
의료비세액공제	700만원	급여 3% 초과분 공제, 안경·치과포함
기부금세액공제	2000만원	법정·지정기부금 구분, 이월공제 가능
연금계좌세액공제	132만원	IRP+연금저축 합산 1000만원 한도
월세세액공제	90만원	무주택 세대주, 연소득 7천만원 이하
신용·체크카드 공제	300만원	총급여 25% 초과분, 전통시장·대중교통 우대

🎯 Tip: 맞벌이 부부라면 의료비·교육비·자녀세액공제를 한쪽으로 몰아주는 것이 유리합니다.

💡 놓치기 쉬운 환급 포인트

• 부모님 의료비·보험료 공제 → 연소득 100만원 이하 부모님 포함 가능
• 청년 월세 공제 → 19~34세 무주택 근로자, 최대 17% 공제
• 기부금 영수증 → 온라인 단체기부도 국세청 간소화자료에 자동반영
• 라식·임플란트 등 비급여 의료비 → 의료비 공제 대상 포함

✅ 올해부터는 국세청 홈택스 ‘간소화 서비스’가 더욱 강화되어, 대부분의 영수증이 자동으로 불러와집니다. 하지만 간소화 서비스에 없는 항목(해외 결제, 일부 학원 등)은 직접 추가해야 합니다!

📌 2025 연말정산 준비 체크리스트

1. 1월 초 → 홈택스 간소화 서비스 오픈 확인
2. 1월 중순 → 의료비·교육비·기부금 누락 확인
3. 1월 말 → 회사 제출용 PDF 출력 및 제출
4. 2월 → 국세청 환급 결과 확인

💡 Tip: 연금계좌 공제는 연말 이전 납입분까지만 인정됩니다. 12월 전에 추가 납입을 완료하세요!

📄 지금 바로 2024 연말정산 가이드 다운로드 →